比特币中国CEO如何应对央行检查？

行业报告

一年上涨160%怎么冲比特币，创下历史新高，随后两天暴跌30%。 中国人再次在比特币行业复制了2015年A股的“过山车式”股灾。

有人套利，有人出逃。 以终结“庞氏骗局”纸币发行体系为目标的比特币，因投机盛行，演变成一种极不稳定的投资产品，成为部分“庞氏骗局”的载体。

如果把比特币看成是一种去中心化的货币实验，比特币生态正陷入加速去中心化的漩涡：短期套利者成为其交易的主力军，比特币作为支付方式的应用场景似乎已经到来结束。 剩下的作为投机/投资品的属性，在创始人看来，这是对比特币精神的异化和背叛。

1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办对比特币中国进行现场检查，重点核查该公司是否擅自、无照开展授信、支付、兑换等相关业务; 反洗钱制度的实施； 金融安全风险等 同样在昨日，央行营业管理部也入驻了北京的“火币网”、“货币银行”等交易平台。

1月12日，比特币中国CEO李启元回应央行检查。 他说，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道原因是法律上没有比特币这个东西。这次央行来了，问了我们很多问题，比如比特币应该做什么？”交流呢？ 怎么定位，以后怎么定规则，以后会不会发牌照，讨论了一些基本的问题，比如手续费，杠杆，借贷，价格波动，交易所是不是24小时开放，是不是是对可以进行多少存款和取款等的限制。”

此外，央行还要求比特币中国尽快发布交易所运营细节报告。 李启元还表示，近两三年来，央行与比特币交易所之间的沟通，多是开会交流，很少有这样的检查。 最近比特币价格的飙升可能让央行感到担忧。

央行检查的消息一出，比特币应声崩盘，一天之内跌幅超过7%，一度跌破5900元/币关口。

为什么这个时候央行要查各大交易所？ 能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，“一些比特币交易所的宣传并不合规，经常声称比特币将取代法定货币，比特币可以对冲人民币贬值，可以绕过国内国外。这与中国人民银行的政策相冲突。” 在人民币流出压力和内保外贷上升的情况下，此举不足为奇，央行和金融办的检查也是迟早的事。

2017年开始，国家外汇管理局对个人外汇实施新规，严格管理。 无论是手机网上银行、网点自助购汇机还是网点柜面购汇，都需要填写《个人购汇申请表》。 要求个人兑换的资金不得用于境外购房、证券投资等尚未开通的资本项目。

在市场上，比特币可以避开资本项目管制换取美元已经成为噱头，即投资者可以从国内交易平台以人民币买入比特币，转至国外交易平台，再以美元卖出比特币。

OKCoin CEO徐明明认为，这纯粹是“天方夜谭”。 “中外价差一直在一个恒定的范围内，从中美价差可以分析，目前还没有人通过比特币向海外大量转移人民币。”

黄金钱包首席研究员肖磊表示，如果使用比特币进行财产转移，会面临很多风险。 一是被平台举报的风险，二是国际市场不活跃的风险。 ，第三是比特币的价格波动非常剧烈。

肖雷认为，这次监管其实有两个目的。 一是随着比特币价格的不断上涨，很多资金开始追逐比特币，甚至爷爷奶奶也跑进了市场。 使用比特币的各种骗局时有发生。 如果你不干预，很多骗子就会更加自信。 调查一些大型平台可以给比特币市场降温，防止出现大规模的羊群效应。 还有一点是，很多半理解的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管机构压力更大，不得不展开检查。 当然，比特币交易平台本身也存在一些问题。 例如，很多开发出来的衍生产品本身就已经存在很高的风险。 如果没有一定的门槛，让普通投资者参与，风险是巨大的，比如杠杆产品。 业务确实需要更透明、更严格的风控体系。

随着监管的进入，市场对比特币的前景由喜转悲，甚至有人担心比特币交易平台可能被禁。 对此，肖雷表示，这次很难做出一刀切的规定，因为比特币本身就是一个实验品，比特币交易在世界各国都存在。 中国单方面禁止是不可能的，央行也需要这方面的研究和人才。 有必要培养对数字货币的理解。 事实上，比特币市场的存在就是为了教育用户未来中国央行发行的数字货币。 目前存在的问题是，有些红线如果不画，比特币平台可能会时不时越线，这个需要注意。

他表示，关于比特币的前景，可能与比特币的价格是两个概念。 从走势来看，比特币5000元以上的价格完全是后继者炒作的。 比特币作为数字货币的实验肯定会长期存在。 没有哪个国家和国家有能力消灭比特币，但比特币交易平台也需要明白，比特币不能替代法定货币，也不可能具有完整的货币属性。 如果作为虚拟资产从交易和技术发展的角度来看，比特币交易平台可能会继续存在。 而且，如果监管把这些大的交易平台叫停，那监管起来就更难了，因为比特币交易会转入地下，更容易出现更多的骗子平台，监管难度更大。 目前需要的是交易平台的资金监管和风控意识，以及去杠杆问题。

目前，比特币仍然是区块链技术领域最成功的应用。 如果整顿结束怎么冲比特币，交易平台能够真正拥抱监管，可能对整个行业都是好事，平台或许可以正常开展业务。 （综合新闻Knews报道）