冻卡事件频发，OKEx出现黑天鹅事件，数字货币冬天来了吗？

2020年10月10日，国务院打击治理新型违法犯罪电信网络部际联席会议全国“打卡”行动部署会议召开。公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟在会上强调，要切实增强开展“破牌”行动的使命感、责任感和紧迫感，采取果断、果断措施，严厉打击非法开办、销售电话卡、银行卡的行为。

2020年10月16日，三大交易所之一OKEx发布停止提现公告。随后，18日，欧克云链发布公告称，实际控制人徐明星正在接受警方调查。目前，公司尚未联系许明星核实信息。

先有“破牌”动作，后有“换”拉十字架，数字货币的春天真的要戛然而止了吗？

“我们必须先度过冬天”

图片来自：区块链检验所）

虽然这种情况在数字货币行业并不少见，但这次的“破卡”操作却将冻卡危机推向了高潮。币圈大量OTC商户和投资者的银行卡被冻结，部分用户甚至在微信和支付宝上被冻结。据自媒体称，部分用户的地铁卡无法使用。

这次卡冻结波影响最大的可能是火币交易所。了解火币OTC交易的人都知道，他们使用的是撮合交易比特币被冻卡，所以在交易的时候，用户无法判断对方的资金是否来自健康。

这就是卡被冻结的原因。首先是银行因用户交易异常导致银行冻结卡，包括深夜大额转账、多人频繁交易等。但这种冻结卡只涉及银行，后果并非如此。严肃的。一般表现为网银交易受限，用户无法支付。

二是用户在交易过程中的资金涉及黑钱。这部分资金可能来自大量赌博项目、电信诈骗、网络诈骗、资金盘、传销等，其目的是利用数字货币进行洗钱，或者转移或逃逸资金。

当你卖出 USDT 时，涉及的部分资金来自黑钱。一旦警方开始调查，黑钱通过的所有银行账户都将被冻结。虽然他们在交易过程中没有参与洗钱，也不知情，但涉案银行账户基本被冻结，冻结时间和市场不确定。

放眼市场，其实这波冻卡潮不仅出现在区块链领域，外贸等行业也出现过大规模的卡冻结事件。只是数字货币具有匿名交易的特点，很多不法分子将其作为洗钱的工具。对于投资者自己来说，要警惕交易资金的安全水平。作为相关机构比特币被冻卡，有必要加强对部分黑色行业洗钱渠道的治理。减少黑钱进入市场，从源头保障用户资产安全。

“OKEx这次不行”

尚未完全熬过冻卡浪潮的数字货币，在 10 月 16 日遭遇第二次打击。三大交易所之一的OKEx在16日中午12:00左右宣布将在当天下午3:00停止提币，随后连续两次修改了停止时间。网友调侃：“这是我第一次真正感受到穿越的力量。”

关于它的猜测层出不穷，有的开玩笑说：“老徐可能是TW间谍，前几天就被抓了，到时候我也进去了。”

在暂停提币两天后，欧克云链控股有限公司发布公告称，公司董事会将于3月16日接到OKC Holdings Corporation（OKC）代表法律顾问的通知。徐星星目前正在接受中国公安机关的调查。但公司并未联系许星星核实信息。

虽然OKEx的黑天鹅情况并没有影响到BTC的价格。但据笔者了解，OKEx上USDT场外价格已经达到4.8软妹币。一时间，市场上用户的恐慌情绪无处不在。截至目前，OKB 价格已降至 4.5 美元左右。欧克云链（01499.HK）跌20%，现价0.HK$14/股