天眼深度 |为什么马斯克因为逃税和洗钱而放弃支持比特币收购特斯拉

Block Tianyan APP：我们的专栏作家说，特斯拉计划以比特币销售汽车可能加速了政府打击洗钱活动，到目前为止，与接受现金的企业相比，接受比特币支付的企业可以获得免费福利。如果特斯拉出售汽车并且客户用比特币付款，那么特斯拉不需要填写任何特殊的政府表格。但以现金出售汽车的汽车经销商必须通知政府。

这即将改变。作为美国家庭计划的一部分，拜登政府刚刚宣布，任何接受加密货币作为商品和服务支付方式的企业都必须向美国国税局 (IRS) 报告购买金额超过 10,000 美元。

自 1980 年代以来，现金交易就要求履行此义务。例如，如果房地产经纪人以超过 10,000 美元的价格出售房产，而买方以现金支付，则该经纪人必须向政府提交 8300 表格。该表格包括买方的姓名、地址、纳税人识别号和其他详细信息。

8300 表的要求适用于汽车经销商、珠宝店、船只经销商、典当行和任何其他现金密集型企业。

美国反洗钱机构金融犯罪执法网络 (FinCEN) 将从这 8300 份表格中收集的信息连同货币交易报告 (CTR) 和可疑活动报告 (SAR) 收集到一个数据库中，用于帮助抓捕洗钱者。而且，由于表格中包含纳税人的身份证号，国税局可以将其与纳税人的报告收入进行交叉引用，以抓获逃税者。

我们还不知道比特币和其他加密货币交易是否会像现金一样在 8300 表上报告。但拜登的计划很可能是按照这些思路设想的。

我怀疑特斯拉最近尝试接受加密货币可能促成了拜登政府提出的 10,000 美元申报要求。 3 月 24 日，特斯拉 CEO 埃隆·马斯克在 Twitter 上宣布，特斯拉将允许客户使用比特币购买汽车。 （该提案现已被撤回。）

如果您仔细观察企业接受大额比特币支付的影响，您就会明白政府为何担心特斯拉的举动。

一般的守法人士不会用比特币购买特斯拉。该公司对用比特币购买的汽车的惩罚性退货政策确保了这一点。更重要的是，进行不可逆转的比特币支付所涉及的恐惧因素。银行中介支付方式要友好得多。最重要的是，比特币持有者持有比特币是因为他们想致富。出售比特币购买特斯拉意味着不是百万富翁。

如果有一群买家蜂拥而至用比特币购买特斯拉，那就是那些愿意忍受所有这些不便的人。有上进心的人，例如洗钱者和逃税者。

那些想要洗钱的人有强烈的动机使用接受比特币作为“钱骡”的企业。美国国税局在从加密货币交易所收集个人交易数据方面变得更加积极。因此，喜欢避税的利润丰厚的比特币持有者必须找到受到轻微监控的出口和出口，以将其持有的比特币货币化。

与此同时，加密货币交易所的反洗钱 (AML) 措施正在改进，这意味着任何非法获得比特币的人都越来越难以以这种方式洗钱。

特斯拉接受比特币的决定可能使其成为这些高风险客户的目标。要将非法比特币转换为合法美元，可以用比特币购买 10 特斯拉，接受交付，然后在银行账户中以美元转售。看，特斯拉在不知不觉中帮助洗钱。

洗钱不适用于比萨饼或 T 恤等小面额物品。但汽车是一种特别方便的洗钱方式。转售 10 辆新特斯拉汽车比出售 50,000 件 T 恤要容易得多。

在其现已删除的比特币政策中，特斯拉表示将对买家进行尽职调查。尽职调查声明如下：“您授权我们直接或通过第三方进行我们认为必要的查询，以验证您的身份或保护您和/或我们免受欺诈或其他金融犯罪的侵害。”

但想要洗钱的人可能不会认真对待特斯拉的威胁。汽车制造商对建立“反洗钱”控制有哪些了解？

特斯拉上周放弃了比特币支付选项。埃隆马斯克提到了对比特币采矿和交易中化石燃料使用迅速增加的担忧。 （不协调的是比特币购买特斯拉案例，马斯克没有出售特斯拉的比特币投资。但也有可能吸引美国所有洗钱者和逃税者的风险导致特斯拉高管主张关闭比特币支付窗口。

当然比特币购买特斯拉案例，我只是猜测他们的动机。但关键问题仍然存在：接受大额比特币付款对公司而言可能存在风险。

回到拜登政府提出的 10,000 美元购买加密货币的申请要求。如果需要表格 8300 之类的东西，它会为特斯拉等想要接受比特币的公司增加一层额外的文书工作。

但它也可能使人们更容易接受比特币。如果公司迄今为止对接受比特币支付的想法犹豫不决（由于可能吸引不良客户），那么 10,000 美元的报告要求提供了一种政府批准的方式来这样做。公司只需要确保每次购买都填写 IRS 表格并且他们在那里。所以加密货币的 8300 表格要求可能会让特斯拉更愿意重启比特币支付。

如果越来越多的企业决定接受大额加密货币支付，比特币最终会成为一种流行的交换媒介吗？

可能不会。这让我们回到了最初的问题。由于上述原因，普通人永远不会用比特币购买特斯拉。现在，随着 10,000 美元的加密货币申报要求迫在眉睫，洗钱者和逃税者再也不会费心买车了。

不幸的是，没有人愿意用比特币购买特斯拉。