害怕被冻结？这是关于卡牌的常见问题解答

劳本律师团队是专门从事银行卡解冻的法律服务团队。根据我们办案的经验，我们总结了一些您在银行卡被冻结后经常会问到的问题，以供大家理解。

Q1：银行说我被“司法冻结”了！我被法庭冻结了吗？

很多人的银行卡被冻结后，联系银行才知道自己被“司法冻结”了，往往认为是法院冻结，但在实践中，大多是被公众冻结公安机关根据办案需要。

如果被法院冻结，通常是在卷入民事纠纷、被诉至法院或法院判决后，法院采取的保全或执行措施，而且往往是冻结限额。

如果被公安机关冻结，往往会牵连公安机关的刑事案件。

处理建议：如果银行卡/支付宝/微信被冻结，请尽快向银行/平台询问详细的冻结信息。大多数银行都会打印冻结信息表。如果银行拒绝打印，您应该要求提供冻结信息。机构全称、被冻结案号、被冻结人姓名及电话号码、身份证号、被冻结原因、被冻结时间、被冻结金额等信息。

Q2：我没去过XX，为什么会被那里的警察冻结？

很多人在咨询过程中经常会有这样的疑问。公安机关在侦查刑事案件过程中，对犯罪嫌疑人账户中的资金进行审查。如果账户资金与当地公安机关查处的案件发生过金融往来或与涉案人员发生不合理频繁交易，无论您是否去过当地，银行卡/支付宝/微信都可能被冻结冰冻条件。

处理意见：尽快向银行/平台索取《协助冻结财产通知书》或《资金查管申请表》或冻结原因，明确冻结的真实原因，案件冻结的原因。

Q3：我没有犯罪。为什么我说我的银行卡因涉嫌刑事犯罪而被冻结？

公安机关一般会冻结涉及网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营等案件侦查的往来账户，可能与5-6级账户直接挂钩。

对于被冻结的终端当事人，经常被公安机关冻结的原因有以下几种：参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网络购物，他执行在地下钱庄兑换外币，帮助人们在国外兑换货币，接受不熟悉的第三方的钱，等等。

其中，数字货币交易和网络赌博是冻结卡的主要原因。

处理意见：第一时间自查是否存在上述原因，并打印过去一年的银行对账单明细，自查是否存在资金往来异常，并将真实原因报告给监管部门律师并提供相应材料。

Q4：公安机关冻结卡的主要原因是什么？

公安机关搬卡的原因有很多。归根结底，主要有两个原因，违法犯罪和收受赃款。

违法犯罪是指您实施了违法或犯罪行为，并将该银行卡用作支付工具。在这种情况下，您通常会受到刑事处罚。

另一个常见的原因是收到赃款，主要是参与网络赌博、进行数字货币交易、为网络赌博平台提供技术服务或网络推广、参与网络开票、地下钱庄兑换外币等。 , 在为他人兑换外币或接受陌生第三方的钱财等情况下收受非法资金。

主要区别在于您是否收到了第一手黑钱，或者有问题的钱是否跨多个账户转移并到达您的账户。

Q5：我不认识受害人，也没有与受害人有任何往来。我怎么会被冻住？

当地公安机关对冻结银行账户的级别有自己的内部规定。有的公安协会只能冻结一级账户，有的最高可以冻结四级账户，视地区和具体情况而定。不同的操作。

Q6：冻结与交易金额有关吗？

冻结与金额无关。事实上，从小到几千，再到几百万，甚至几千万，都有被冻结的可能。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

Q7：公安机关一般冻结多久？

有的公安机关立案后会立即采取停止缴费的措施，一般是48小时，有的会3天左右（极少数会定7天）。公安机关将在此期间主动审查您与犯罪资金的关系。审核完毕，认为关系不重大的，公安机关将不再冻结，账户将自动解冻。

有的公安机关直接审核确认与犯罪资金有直接关系，直接冻结半年，有的公安机关冻结一年（如北京地区）。

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网上传言“涉嫌网络赌博，冻结期1周至1个月，延期3-6个月……”都是错误观点。

因此，如果被公安机关冻结，需要想办法处理，以免账户被长期冻结。

Q8：银行卡冻结期满后会自动解除吗？公安机关还能继续封锁多久？

实际上，如果公安机关不查明资金是否涉嫌犯罪，冻结后如何处理，往往会在到期后续期。现在公安机关查账非常方便。只需在电脑上操作即可更新封印。

在公安机关查清案件事实或侦查结束前，往往会继续关闭，且不依法冻结期限。

Q9：为什么公安机关不只冻结涉案金额？为什么公安机关把我银行卡里的钱全部冻结了？

对于公安机关来说，案情是动态的数字货币交易被冻结银行卡，证据也是一点点挖掘的。可能今天发现跟5万个有关，但是明天根据调查的线索，发现其他案件还有10万个相关案例。

因此，公安机关会采取最安全最稳妥的办法，就是全部冻结。经后期核实处理，确认资金与刑事案件无关，来源合法，再安排解除冻结手续。

Q10：交易虚拟货币/数字货币是否合法？

虚拟货币/数字货币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性数字货币交易被冻结银行卡，也不是真实货币，但也没有明确禁止普通人投资或买卖比特币。

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但是，很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易者会受到牵连，导致账户被冻结。